Om jag byta Fonder Måste jag fortfarande måste betala skatt ?

Utbyte mellan fonder kan få betydande skatte förgreningar i vissa fall.Underlåtenhet att reglerna för hur dessa transaktioner beskattas hänsyn kan leda till en obehaglig överraskning komma skatt tid.Att veta vilka fonder du kan byta utan skattekonsekvenser kan drastiskt minska din skatteutgifterna och gör hantera din ekonomi lättare.

Mutual Fund Exchange

  • När du byter aktier i en fond för en annan, fondbolaget ska likvidera aktierna i fonden som du redan äger och använder dollarn fortsätter att köpa aktier i fonden tillsom du överför.Således tar ett överlåtelse plats.

Beskattning av Exchanges

  • En beskattningsbar vinst eller förlust skall beräknas på aktierna i fonden som säljs.Om du höll aktierna i fond för mindre än ett år, då blir det en kortsiktig vinst eller förlust.Om du höll dem längre, då blir det en långsiktig vinst eller förlust.Denna vinst eller förlust är utöver de årliga vinster eller förluster som fonden delar ut till alla sina aktieägare vid utgången av varje år.Dessa regler

    gäller för alla fondbörser som äger rum i skattepliktiga privatkonton.

Pensionering Plan Byten

  • Exchanges som görs helt och hållet inom någon form av pensionsplan eller IRA är inte rapporter.Ingen skatt betalas på eventuell vinst realiseras eller förlust dras av från eventuella förluster realiseras.Detta gäller oberoende av vilken typ av mängden fondandelar som utväxlas.Däremot kan medel inom pensionsplaner inte bytas direkt till någon typ av skattepliktig konto;försäljningsintäkten måste tas ut som en fullt beskattningsbar fördelning första (eller en nontaxable fördelning om det kommer från en Roth IRA).

variabel livränta Konto Fonder

  • Exchanges från variabla sub-konto fonder inom fondförsäkring är också nontaxable.Försäljning och inköp som sker inne i livränta kontrakt är icke-rapporter på samma sätt som IRAS och andra pensionssystem, oavsett om livränta kontrakt är inrymt i en skattefri uppskjuten konto eller inte.Samma sak gäller om du flyttar dina pengar från en rörlig livränta bärare till en annan via en skattefritt 1035 utbyte.

skatterapportering

  • Du får ett formulär 1099-B från fondbolaget som detaljer varje beskattningsbar vinst eller förlust som du måste rapportera från försäljningen av aktierna i den aktuella fonden.Om du utbytte pengar i en variabel livränta eller pensionsplan eller IRA av något slag, då du inte kommer att få denna form.